Risk:Reward Ratio hay còn gọi tỷ lệ lời/lỗ, là một khái niệm phổ biến trong lĩnh vực đầu tư forex. Đây là tỉ lệ liên quan đến việc quản lý ngân sách của mỗi nhà giao dịch, cũng như là yếu tố đánh giá khả năng sinh lời trong dài hạn.
Vậy Risk:Reward Ratio là gì và tỷ lệ nào được xem là hoàn hảo nhất? Hãy cùng tham khảo qua bài viết dưới đây của chúng tôi.
Risk:Reward Ratio là gì?
Risk:Reward Ratio (viết tắt là R:R) là tỷ lệ Rủi ro:Lợi nhuận, hay còn có cách gọi khác là tỷ lệ lời/lỗ trong mỗi chiến dịch đầu tư trên phần mềm mt5 hoặc mt4 của trader. Nếu bạn là một newbie chưa nắm rõ các phần mềm trên là gì, hãy tải mt5, mt4 ngay để có cái nhìn rõ nét hơn.
Cụ thể hơn, Risk:Reward Ratio là tỷ lệ giữa lợi nhuận tiềm năng có thể thu hoạch được và rủi ro thua lỗ tối đa sẽ gặp phải khi nhà đầu tư thực hiện các lệnh giao dịch theo chiến lược. Nếu bạn vẫn hoang mang khi đọc những thông tin trên, chúng tôi sẽ giải thích theo cách dễ hiểu nhất nhé: tỷ lệ Risk:Reward cho bạn biết chính xác mình sẽ thu về lợi nhuận bao nhiêu khi thành công, ngược lại là số tiền thua lỗ nếu thất bại.
Hướng dẫn cách xác định Risk:Reward Ratio đơn giản nhất
Trong mỗi chiến lược giao dịch forex bất kỳ, tỷ lệ R:R sẽ được xác định dựa vào 2 thành phần chính như sau:
- Stop-loss (cắt lỗ)
- Và Take-profit (chốt lời).
Stop-loss (cắt lỗ) chính là khoảng cách từ điểm vào lệnh đến điểm cắt lỗ, nó cho biết số tiền thua lỗ tối đa mà nhà đầu tư có thể sẽ mất đi, trong trường hợp này gọi là Risk (Rủi Ro). Trái lại, Take-profit (chốt lời) lại là khoảng cách từ điểm vào lệnh đến điểm chốt lời, cho biết số tiền sinh lời mà trader có thể thu được nếu thực hiện lệnh thành công, đại diện cho khái niệm Reward (Lợi Nhuận).
Cuối cùng thì tỷ lệ Risk:Reward sẽ được tính toán rất dễ dàng và nhanh chóng, thông qua hai tỷ lệ Stop-loss và Take-profit nêu trên.
Tỷ lệ Risk:Reward như thế nào được xem là hoàn hảo?
Không nên cố chèn ép các lệnh để được một tỷ lệ Risk:Reward hợp lý như mong muốn của bạn hoặc như các chuyên gia. Bởi sẽ không có một tỉ lệ nào là hoàn hảo áp dụng được trong mọi trường hợp. Thực tế có khá nhiều nhà đầu tư “tân binh” sử dụng tỷ lệ R:R hoàn toàn ngược ngạo, họ chọn một tỷ lệ bất kỳ mà họ cho là tốt theo cái nhìn chủ quan.
Mỗi chiến lược sẽ mang đến một số tín hiệu giúp bạn nhận biết được các điểm vào lệnh, từ đó tính toán tỷ lệ Risk:Reward phù hợp cho chiến lược đó. Tuy nhiên, hãy chấp nhận rằng sẽ luôn có chiến lược với tỷ lệ tốt, nhưng đồng thời cũng tồn tại những chiến lược có tỷ lệ khá tồi tệ.
Với hệ thống giao dịch có tỷ lệ Win-rate là 50%, nếu bạn thực hiện một lệnh có tỷ lệ Risk:Reward là 1:1.5, đây mặc dù không phải là một tỷ lệ cao nhưng vẫn mang về lợi nhuận kha khá thì sẽ được xem là một tỷ lệ tốt.
Thế nhưng, với tỷ lệ Win-rate chỉ 30%, khi bạn đặt một lệnh có tỷ lệ Risk:Reward khá cao là 1:2.5, nhưng tỷ lệ này lại không giúp thu về lợi nhuận như kì vọng, chứng tỏ tỷ lệ này được xem là không tốt.
Tóm lại, để xác định được một tỷ lệ Risk:Reward chuẩn chỉnh, lưu ý đầu tiên là cần nhận thức được mục tiêu lợi nhuận của bạn trong dài hạn, tiếp đến là tỷ lệ Win-rate. Khi bắt gặp một chiến lược có tỷ lệ Risk:Reward không tốt, lời khuyên dành cho bạn là nên “phớt lờ” đi, không nên thực hiện lệnh giao dịch ấy.
Vậy làm sao để cải thiện tỷ lệ Risk:Reward?
Một trong những thủ thuật thường dùng nhất chính là tối ưu hóa các điểm vào lệnh. Đôi khi bạn cần phải mạo hiểm để có được điểm vào lệnh tốt hơn đấy. Chẳng hạn như trong chiến lược mô hình nến Hammer, chúng ta có thể mạo hiểm đặt lệnh khi nến đóng cửa ngay lập tức để tỷ lệ Risk:Reward được khả quan hơn.
Ngoài ra, các trader còn có thể tối ưu điểm Stop-loss và Take-profit. Tuy vậy, hai phương pháp này không được sử dụng phổ biến bởi một số rủi ro làm tăng Risk:Reward làm giảm Win-rate, từ đó hệ thống giao dịch cũng sẽ vô tình bị xáo trộn.
Hy vọng qua chia sẻ trên, các bạn có đã cái nhìn đúng đắn hơn về tỷ lệ Risk:Reward, từ đó lập ra hệ thống giao dịch có Risk:Reward hợp lý nhất.
